버핏지수 사상 최고지수 돌파 미국시장 기술주 안정적인게 맞나?

2025년 버전!💡 "나는 워렌 버핏이다"
주식 시장이 과열되었을 때 어떻게 행동해야 하는지 고민 중이신가요?

과거와 현재의 교훈을 바탕으로 워렌 버핏이라면 어떤 결정을 내릴지 명확히 정리해보겠습니다.

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1. 시장의 현재 상황

📈 시장 과열과 버핏 지수

• 버핏 지수(GDP 대비 시가총액): 미국 시장이 과열되었음을 보여주는 주요 지표로 현재 사상 최고 수준에 근접.
• S&P 500은 상위 몇 개 종목(특히 기술주) 의존도가 높아 위험성이 커지고 있음.
• 이는 단기적으로 시장 조정 가능성을 시사하며, "모든 투자자들이 탐욕적일 때 두려워하라"는 버핏의 철학과 일치.

🏦 장기적 수익률과 미국 시장의 강점

• 하지만, 장기적으로 미국 시장은 여전히 강력한 성장성을 보여주고 있음.
  • 지난 16년간 S&P 500의 502% 수익률은 다른 글로벌 시장을 압도.
  • 따라서 "지금이 시장에서 완전히 떠날 시기는 아니다."
   

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2. 워렌 버핏의 투자 원칙

 

🎯 1) 내재 가치에 집중

• 버핏은 시장의 전체적인 움직임보다 개별 기업의 내재 가치에 더 집중.
• "시장 지표는 참고사항일 뿐, 궁극적으로는 가치 있는 기업을 적정 가격에 사는 것이 중요하다."

💡 2) 변동성 속에서도 기회를 찾아라

• 버핏은 시장의 변동성을 두려워하지 않고, 오히려 "남들이 두려워할 때 탐욕적이 되어라"는 자세로 저평가된 기회를 잡음.

🔒 3) 안전 마진 확보

• 과열된 시장에서는 "현금 보유" 전략을 통해 안정성을 확보하고, 조정 시 저가 매수를 준비.

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3. 현재 투자 선택지 분석

SP500, 나스닥100, SCHD 조합의 장점

1. SP500: 안정적이고 우량한 대형주에 분산 투자, 장기적인 시장 성장성 수혜.
2. 나스닥100: 기술주의 고성장을 활용해 포트폴리오의 잠재 수익률 확대.
3. SCHD: 배당주 중심으로 변동성을 줄이고, 꾸준한 현금흐름 창출.

현금 보유 전략과의 조화

• 현금을 보유하며 과열된 시장의 조정기에 저평가된 ETF와 개별 주식 매수 기회를 포착.
• 특히, 나스닥100과 SP500이 15~20% 하락하는 순간을 기회로 삼을 수 있음.

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4. 워렌 버핏이라면 이렇게 행동할 것이다

1️⃣ 포트폴리오 구성: 안정성과 성장의 균형

• SP500 (VOO): 30%
• 나스닥100 (QQQ): 15%
• SCHD: 35%
• 현금: 20%

2️⃣ 투자 타이밍과 DCA

• DCA(정액 분산 투자)를 통해 현재의 과열 상태에서도 꾸준히 투자하며, 시장의 평균 단가를 낮춤.
• 나머지 현금은 시장이 조정될 때 저가 매수의 기회로 활용.

3️⃣ 현금 활용 계획

• SP500과 나스닥100이 P/E 비율이 역사적 평균 이하로 떨어질 때 추가 매수.
• SCHD 배당금을 재투자하며 복리 효과를 극대화.

4️⃣ 글로벌 시장과 가치주 탐색

• 과열된 미국 시장 외에 신흥 시장 ETF(EEM) 및 가치주 중심 ETF(IWD)로 다각화.

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5. 결론: 가장 좋은 선택은?

💡 "가장 좋은 선택은 당신의 투자 목표와 성향에 달려 있습니다. 그러나 워렌 버핏이라면 이렇게 말할 것입니다."

1️⃣ "현금을 무조건 보유하라."

• 과열된 시장에서는 인내심이 가장 강력한 무기입니다. 조정은 반드시 옵니다.

2️⃣ "미국 시장을 완전히 떠나지 마라."

• S&P 500과 나스닥100은 장기적인 성장 잠재력이 뛰어나므로, 일정 비율을 유지하십시오.

3️⃣ "배당과 안정성에 눈을 돌려라."

• SCHD 같은 배당주는 시장 변동성을 이겨내는 방패가 됩니다.

4️⃣ "분산 투자와 장기적 관점은 절대적인 원칙이다."

• 포트폴리오를 다각화하고, 단기적 변동에 흔들리지 말고 10년 뒤를 바라보세요.

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✨ 워렌 버핏의 한마디
"투자는 복잡하지 않습니다. 중요한 건 자신이 이해하는 것에만 투자하고, 시장의 단기적 소음에 흔들리지 않는 것입니다. 인내심을 가지고 내재 가치에 집중하세요." 😊

 

저의 경우는 schd 를 지속적으로 추매할 생각입니다 방어주 만큼 현재 주가를 방어하기 좋은건 없죠!